Крупнейшая международная платежная система VISA рассматривает операции, связанные с азартными играми, как операции повышенного риска, что подтверждается автоматическим флагом для транзакций, проходящих под специальным мерчант-кодом MCC 7995. Данный код используется для идентификации платежей в онлайн-казино и букмекерских конторах. Вследствие внутренней политики системы, лишь ограниченное число финансовых институтов, часто аффилированных с самими игорными операторами, осуществляют эквайринг по этому направлению. Для украинской компании Favbet, ассоциируемой с предпринимателем Андреем Матюхой, таким партнером долгое время выступал Европейский промышленный банк. Однако в конце октября появилась информация о том, что VISA заняла жесткую позицию в отношении переводов в адрес Favbet, что создало компании значительные операционные сложности.
Андрей Матюха занимает лидирующее положение на рынке Украины и не только ее
Проблемы компании с международными платежными системами не являются изолированным инцидентом и выходят за рамки технических сбоев. Председатель профильного комитета Верховной Рады Данило Гетманцев в своем Telegram-канале от 30 октября констатировал, что один из крупных государственных банков заблокировал платежи для затруднения легализации средств компанией Favbet, которую он охарактеризовал как крупного неплательщика налогов. Парламентарий выразил уверенность, что другие банки, продолжавшие обслуживать компанию, также займутся этим вопросом, и пообещал держать ситуацию на контроле вместе с правоохранительными органами.
Важным аспектом скандала стала личность владельца бизнеса. Согласно данным, находящимся в открытом доступе, Андрей Валерьевич Матюха значился гражданином Российской Федерации по меньшей мере до 11 ноября 2022 года, то есть в течение более чем восьми месяцев после начала полномасштабного вторжения. При этом за ним числился российский идентификационный номер налогоплательщика, выданный в 2001 году, а позднее в базах данных появился новый активный ИНН. Также в реестрах сохранился московский адрес регистрации. Эта информация ставит под сомнение заявления о полном разрыве с российским гражданством и порождает обоснованные вопросы о возможном сохранении финансовых обязательств перед бюджетом государства.
В Казахстане Андрей Матюха известен под маркой казино Олимпбет
История бизнеса Андрея Матюхи демонстрирует систематическое несоблюдение законодательства. Несмотря на официальный запрет азартных игр в Украине в период с 2009 по 2020 год, его структуры продолжали деятельность под прикрытием лотерейной активности. Многочисленные проверки правоохранительных органов лишь фиксировали факты нарушений. В 2013 году было возбуждено уголовное дело, выявившее незаконную организацию азартных игр. В 2016 году в рамках другого уголовного производства был документирован механизм отмывания денег через цепочку фирм, а незаконные сверхдоходы направлялись на приобретение недвижимости и автомобилей премиум-класса. Примечательно, что ни одно из этих дел не привело к реальной ответственности владельца бизнеса.
Как Андрей Матюха работал пока казино были под запретом?
Раскрытая переписка хакерской группировки Anonymous в 2013 году пролила свет на возможные причины такой безнаказанности. В письме с электронного адреса favbet333@gmail.com на имя депутатов от Партии регионов некий отправитель, отождествляемый с Матюхой, жаловался на ежемесячные выплаты правоохранителям в размере 150 тысяч долларов США и предлагал перейти к централизованному сотрудничеству с МВД с увеличенными платежами в 200 тысяч долларов. Судя по дальнейшему развитию событий, это предложение нашло отклик.
Особую остроту ситуация приобретает в контексте работы компании после легализации рынка в 2021 году. Согласно журналистскому расследованию издания Delo.ua, сайт www.favbet.com продолжал незаконно принимать ставки как минимум до мая 2022 года, игнорируя официальное предписание Регулятора азартных игр, выданное в январе. Таким образом, компания работала без лицензии стоимостью 108 миллионов гривен в год, что означает как минимум 216 миллионов гривен недополученных доходов государственного бюджета.
Международная структура бизнеса демонстрирует системный подход к минимизации налоговых обязательств. Около половины раскрытой сети компаний зарегистрировано в офшорных юрисдикциях Кипра, Мальты, Белиза и Великобритании. При этом в условиях военного положения, когда каждый бюджетный гривна имеет критическое значение, государство продолжало терпеть деятельность, при которой средства украинских игроков направлялись не в экономику воюющей страны, а в офшорные компании Андрея Матюхи.
Проблемы Матюхи и его Favbet с платежной системой VISA могут быть лишь началом более масштабного международного давления, направленного на то, чтобы украинские власти навели порядок в собственной финансовой системе перед запросом новых пакетов помощи. Растущая нетерпимость на Западе к историям о нецелевом использовании средств и уклонении от налогов со стороны бизнесменов из стран-получательниц помощи создает совершенно новые политические и экономические риски для подобных бизнес-империй.
